با توجه به استقبال روزافزون از صندوق‌های سرمایه‌گذاری و تنوع بالای آن‌ها، آگاهی از بعضی مفاهیم سرمایه‌گذاری و شناخت این صندوق‌ها، ضروری به نظر می‌رسد. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، با توجه به اقتصاد حال حاضر، یکی از گزینه‌های مطمئن و معقول به شمار می‌آید. هر یک از انواع مختلف صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مزایا و شرایط ویژه خود را داشته و برای انتخاب مناسب‌ترین و بهترین صندوق، باید به این ویژگی‌ها و بازدهی هرکدام توجه داشته باشید. برای سهولت انتخاب، بعضی از مفاهیم را توضیح داده، لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری و نام بهترین صندوق‌ها را در اختیارتان قرار می‌دهیم.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری، نهادی مالی است که سرمایه‌های خرد و کلان افراد را جمع‌آوری و با مدیریت متخصصان، در بازارهای مالی گوناگون، سرمایه‌گذاری می‌کند. سرمایه‌گذاران با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بدون نیاز به دانش و تجربه کافی، از مزایای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی حرفه‌ای، بهره‌مند می‌شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر اساس اینکه دارایی خود را چگونه سرمایه‌گذاری می‌کنند، به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برخی از مهم‌ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

• صندوق‌های سهامی: این صندوق‌ها، بیشتر دارایی خود را در سهام شرکت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• صندوق‌های درآمد ثابت: این صندوق‌ها، بیشتر دارایی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه، سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• صندوق‌های مختلط: این صندوق‌ها، هم در سهام و هم در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• صندوق‌های طلا: این صندوق‌ها، بیشتر دارایی خود را در طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• صندوق‌های ارزی: این صندوق‌ها، بیشتر دارایی خود را در ارز های مختلف خارجی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط شرکت‌های سبد گردان، مدیریت می‌شوند. شرکت سبد گردان، با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، سبدی از دارایی‌های مختلف را تشکیل داده و این سبد را در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کند. سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این سبد، بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.

 صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند سودآوری مناسبی برای سرمایه‌گذاران داشته باشند و ازآنجایی‌که به‌طورمعمول دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند، ریسک کمتری هم برای سرمایه‌گذار به همراه دارند. به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازارهای مالی، ساده‌تر است.

صندوق تضمین اصل سرمایه چیست؟

صندوق تضمین ، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک به‌حساب می‌آید که هدف آن حفظ سرمایه اصلی سرمایه‌گذاران در شرایط مختلف بازار است. این صندوق‌ها در دوره‌های صعودی بازار، از رشد بازار برای کسب سود برای سرمایه‌گذاران استفاده کرده و در دوره‌های نزولی بازار، با استفاده از سازوکار‌های مناسب، از کاهش ارزش سرمایه اصلی سرمایه‌گذاران جلوگیری می‌کنند. صندوق‌های تضمین اصل سرمایه، ازلحاظ نوع ضمانت به دو گروه تقسیم می‌شوند:

1. صندوق‌های تضمین با ضمانت سبد گردان: در این نوع صندوق‌ها، یک شرکت سبد گردان، تضمین‌کننده اصل سرمایه است و در صورت کاهش ارزش بازار، شرکت سبد گردان با استفاده از منابع خود، اصل سرمایه سرمایه‌گذاران را جبران خواهد کرد.
2. صندوق‌های تضمین با ضمانت سرمایه‌گذاران: در این نوع صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران یک صندوق ETF (Exchange Traded Fund) اولیه تشکیل داده و ضامن اصل سرمایه صندوق به‌حساب می‌آیند. در صورت کاهش ارزش بازار، سرمایه‌گذاران صندوق ETF، با سرمایه‌گذاری خود، اصل سرمایه را جبران می‌کنند. ETF ها درواقع «صندوق‌های قابل معامله» هستند که واحدهای آن‌ها مانند سهام، در بورس خریدوفروش می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بیشتر دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه، سرمایه ‌گذاری می‌کنند. این صندوق ‌ها به‌طورکلی ریسک پایینی داشته و برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز، مناسب هستند. صندوق ‌های درآمد ثابت با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، آن را در «اوراق با درآمد ثابت» سرمایه‌گذاری کرده و سود حاصل از این اوراق را به‌صورت ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این صندوق‌ها به دو گروه تقسیم می‌شوند:

1. صندوق‌های تقسیم سود: این صندوق‌ها، سود خود را به‌صورت ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.
2. صندوق‌های قابل معامله: این صندوق‌ها مانند سهام در بازار بورس، قابل معامله هستند و سرمایه‌گذاران در هرزمانی که بخواهند، واحدهای خود را فروخته و از سود آن بهره‌مند می‌شوند.

صندوق اهرمی چیست؟

با استفاده از اهرم مالی، سرمایه‌گذاران می‌توانند با میزان کمتری از سرمایه، سود بیشتری به دست آورند. البته استفاده از اهرم مالی تنها سود را افزایش نداده و می‌تواند باعث افزایش زیان هم بشود. در پاسخ به پرسش « صندوق‌ اهرمی چیست »، باید گفت که این صندوق‌ها ابزاری هستند که امکان استفاده از اهرم مالی را برای افراد با هر میزان سرمایه، فراهم کرده و نوعی صندوق سرمایه‌گذاری سهامی به شمار می‌آیند. بیشتر دارایی صندوق اهرمی، در سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری شده و دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری است:

1. واحدهای عادی که مانند صندوق‌های درآمد ثابت، از سود ثابتی برخوردارند.
2. واحدهای ممتاز که ویژگی‌هایی مشابه صندوق‌های سهامی قابل معامله دارند.

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری امسال را به ترتیب سوددهی، در جدول زیر مشاهده کنید:

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

۱۰ تا از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت امسال را به همراه سود سالانه، در جدول زیر مشاهده کنید:

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما

لیست کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما به همراه نوع صندوق و سود سالانه را در جدول زیر مشاهده فرمایید: